Sistema de Gestão Financeira - SGF/MGF

O SGF/MGF é um software para gestão de contas a pagar e receber, além de outros controles financeiros.

Controle Diário do Banco/Caixa e Controle Diário do Fundo de Caixa

Esses dois controles registram todas as entradas e saídas de dinheiro, além de apurar o saldo existente no caixa.

A principal finalidade é verificar se não existem erros de registros ou desvios de recursos. O caixa é conferido diariamente, e as diferenças porventura existentes têm que ser apuradas no mesmo dia.

Quando a diferença ocorrer por erros de registros, corrigem-se os erros, e a diferença será zerada.

Na hipótese de a diferença ocorrer por desvios de recursos, resta ao empresário tomar imediatamente as decisões cabíveis.

Além disso, o controle de caixa fornece informações para:

• Controlar os valores depositados em bancos;
• Fazer pagamentos em dinheiro, quando há recursos disponíveis, evitando com isso a movimentação desnecessária em contas bancárias;
• Controlar e analisar as despesas pagas;
• Fornecer dados para elaboração do fluxo de caixa.

Controle de Contas a Receber

Tem como finalidade controlar os valores a receber, provenientes das vendas a prazo, e deve ser organizado para:

• Fornecer informações sobre o total dos valores a receber de clientes;
• Estimar os valores a receber que entrarão no caixa da empresa, por períodos de vencimento, como por exemplo, 3, 5, 7, 15, 30, 45 e 60 dias;
• Conhecer o montante das contas já vencidas e os respectivos períodos de atraso, bem como tomar providências para a cobrança e o recebimento dos valores em atrasos;
• Fornecer informações sobre os clientes que pagam em dia;
• Fornecer informações para a elaboração do fluxo de caixa.

Controle de Contas a Pagar

Organiza os totais a pagar, obedecendo aos períodos de vencimento: dia, semana, quinzena, 30, 45, 60 dias, etc.

O controle permite:

• Estabelecer prioridades de pagamento;
• Controle do montante dos compromissos já vencidos e não pagos, em casos de dificuldades financeiras;
• Fornecer informações para elaboração de fluxo de caixa.

Controle Mensal de Despesas

Registra o valor de cada despesa, acompanhando sua evolução. Algumas delas necessitam de um controle mais rigoroso, ou até, a tomada de providências urgentes, como cortar gastos que podem e devem ser eliminados.

Controle Diário de Adesões (vendas)

Sua principal finalidade é acompanhar as adesões diárias e o total das vendas acumuladas durante o mês, possibilitando ao empresário tomar providências diárias para que as metas de vendas sejam alcançadas.

É organizado para fornecer as seguintes informações:

• Controlar o total das adesões diárias e os respectivos prazos de recebimentos: à vista, com 7, 15, 30 dias, etc;
• Totalizar as adesões mensais pelos prazos de recebimentos;
• Fornecer dados para conferência de caixa (para certificar se os valores das adesões à vista foram registrados no caixa);
• Controlar os registros dos valores das adesões a prazo no controle de contas a receber;
• Dar informações para o fluxo de caixa.

Apuração Mensal de Resultados

A apuração mensal de resultados é um instrumento de gestão econômica que possibilita ao empresário conhecer os resultados de seu negócio, no final de cada mês.

A apuração de resultados representa a diferença entre as vendas totais e os custos e despesas totais do mês.

• Quando o resultado é positivo significa que a associação operou com lucro.
• Quando o resultado é negativo significa que a associação operou com prejuízo.

Fluxo de Caixa para 3 meses

Fluxo de caixa é um instrumento de gestão financeira, que projeta para períodos futuros todas as entradas e as saídas de recursos financeiros da empresa, indicando como será o saldo de caixa para o período de 3 meses.